“客户先是要求把表送到广州天河区的公司，后来又说最近会去武汉出差，也可以在武汉完成交易。”马先生回忆说，他也没有在意，便于3月14日带着表如约来到了武汉，最后约定下午1点在武昌站附近的一家咖啡厅交易。“当时来的不是‘时墨’，而是另外两个小伙子，说‘时墨’是他们老板。他们现场验完表确认没有问题，说让公司财务打尾款。”
当天下午2点17分，马先生的银行账户上收到了20万元，对方告知因为“限额”，正在想办法用其他银行卡支付。4点33分，马先生再次收到到账提醒，有25.6万元汇入了他的账户。除去定金和这两次付款，对方尚有4.05万元尾款未支付，理由仍然是“限额”。他说：“当时感觉这个事情有点奇怪，原本准备不做这单生意了，结果半个小时后，尾款全部到账。”
付款过程虽然一波三折，但终归是完成了交易，马先生表示，他常年做奢侈品生意，偶尔也会遇到银行卡限额的问题，便没有太在意此事。3月15日，马先生准备从武汉返回南京，突然发现自己银行卡被冻结了。通过查询后得知，是由于此次交易过程中，20万和25.6万这两笔进账，涉及诈骗案件，分别被丹阳警方和济南警方冻结了。
马先生随即让人与“时墨”取得联系，对方却坚称“款是财务安排的，绝不会有问题，每天公司正常进出账”“工程部和外贸款项每天进出都没有问题”，而且承诺会让公司财务核实，并于3月19日给出答复。之后，对方再没有回复过任何消息。马先生无奈之下，分别前往丹阳和济南，向两地警方提供了相关材料，以证明涉案款项是卖出手表后善意取得。
7月16日，马先生银行账户突然少了20万元，通过问询得知，这笔钱是被丹阳警方强制扣划走了。“如果涉及诈骗案件，我们愿意配合调查，但是不能未经过我的同意，就直接强制把钱划走吧。”带着疑问，马先生多次联系丹阳警方，但始终未得到一个满意的答复。值得注意的是，在此次交易中，另外涉及诈骗案的25.6万元，济南警方已于近日管控到期，正在走解冻程序。
现代快报记者了解到，前述被冻结20万元，汇款方确实来自一起诈骗案的受害人。10月23日下午，记者联系到了丹阳市公安局反诈中心负责该案的民警，对方表示，马先生的卡属于涉案“一级卡”，是受害人直接打到他账户上面的，而马先生也确实被扣划了20万，但具体案情不便透露。此案后续进展如何？现代快报将会持续关注。
现代快报记者注意到，近期不断有市民自曝因交易奢侈品，被警方侦测到与涉及诈骗的资金账户关联，进而被冻结银行账户。相关专业人士提醒，市民如遇此类事情，应立即停止转账操作，并仔细核对汇款方账户信息，确保对方信息准确无误，包括账户名、账号和开户行等。如有疑虑，可第一时间向公安机关报警，同时主动联系对应银行告知情况，确保收付款双方的合法权益。
（来源：现代快报）